О вреде деловых СМИ или как покупать акции

У большинства людей, которые задумались о вложении денег в акции, эта идея идет рука об руку с опасением, что у них мало опыта и знаний и неплохо бы узнать мнение специалистов. После этого они неизбежно сталкиваются с деловыми СМИ. ТВ, радио, газеты и интернет соревнуются в привлечении таких «специалистов». Они-то и вовлекают тех немногих «смельчаков» в «волшебный мир спекуляций». Опыт огромного количества людей показывает - попытки играть на колебаниях - заканчиваются потерей денег. Однако, регулярное и дисциплинированное инвестирование в акции напротив, дает фантастические результаты.
Мы не устаем приводить один реальный пример:
Человек начиная с середины 97 года ежемесячно вкладывал 1 тыс.руб. в акции Газпрома. Его чистые вложения за 13 лет (156 мес.) - 156 тыс. руб.
При этом его пакет акций Газпрома сейчас оценивается в 2.5 млн руб. + 130 тыс.руб. он получил в виде дивидендов. Хотите - проверьте!
Акции Газпрома - далеко не самые выдающиеся на российском рынке- это посредственный результат. Показатели инвестирования в акции Норильского Никеля гораздо лучше.
Только поступать таким образом Вам будет мешать два мощнейших фактора:

1. Соблазн потребления: найдется не много людей, способных делать инвестиции регулярно и дисциплинировано. Всегда придется бороться с непреодолимым желанием «в этом месяце пропустить». Всегда будут появляться срочные и непредвиденные расходы.
Но этот фактор зависит от самого человека и его силы воли, второй - куда сильней и коварней.
2. Это внешнее информационное давление. У людей, которые начинают вкладывать в акции, есть большая и очень разрушительная иллюзия: они думают, что дополнительная информация от "экспертов", "аналитиков" поможет им принимать "грамотные решения" когда лучше купить или продать акции.
Мнение этих «специалистов» многократно усиливают деловые СМИ. Ведь обычный человек полагает: раз кого-то позвали на ТВ, радио - значит, это человек, который «знает» будущее. Хотя зачастую, эти «эксперты» даже ни разу не вкладывали в акции свои личные деньги.
Коллективное мнение, сформированное «экспертами» и «специалистами» заставляет людей поступать прямо противоположно здравому смыслу. Усиленные эффектом общественного мнения, «хорошие» новости заставляет людей покупать и без того подорожавшие акции. «Плохие» новости, наоборот заставляют людей избавляться от подешевевших акций, имеющих отличный потенциал.
Когда обычные люди, вовлеченные в спекуляции, теряют деньги - они чувствуют себя обманутыми. А это, как правило, наиболее активные, любознательные и энергичные люди. На их опыт смотрят десятки их менее решительных знакомых - в дополнение к ощущению «обмана», первые чувствуют себя еще и «полными лузерами».
«Специалисты» и «эксперты» будут подбадривать - дескать, Вы приобрели «бесценный» опыт - надо не останавливаться на достигнутом и продолжать попытки «спекулировать», теперь уже с «новыми знаниями». Но потом появляется еще более новый опыт, и еще более «бесценные» знания и уж теперь-то точно все будет «в шоколаде». Однако на практике ситуация с годами не меняется, а все это равносильно тому, что человек стремящийся избавиться от наркотической зависимости будет считать, что с каждой новой дозой он набирается опыта по отказу от наркотиков.
В результате, потеряв все деньги, эти люди (и другие, которые смотрят на них) получают «стойкую прививку» к инвестициям на фондовом рынке. Это общая вина деловых СМИ и «экспертов», которых они приглашают.
У людей закрепляется неверный стереотип: им кажется, что на фондовом рынке можно заработать только за счет спекуляций. Обычный человек думает: «раз я не умею спекулировать - не надо совать нос на фондовый рынок».
ЭТО ДВОЙНАЯ ЛОЖЬ!
Ложь №1: на фондовом рынке можно заработать ТОЛЬКО за счет спекуляций.
Ложь №2: за счет спекуляций МОЖНО регулярно зарабатывать.
Фондовый рынок может увеличить благосостояние людей, но не благодаря колебаниям и попыткам играть на этом. Стоимость бизнеса растет благодаря тому, что тысячи людей изо дня в день трудятся и создают стоимость для акционеров.
Самое грамотное решение - регулярно покупать акции, и не слушать ни каких «авторитетов». Только морально особенно тяжело покупать акции в кризисы, на фоне общей паники, уныния и истерик «экспертов». В такие моменты, как правило, и с деньгами туговато.
Однако именно эти покупки оказываются потом самыми удачными - именно в эти моменты Вы получаете максимальное количество акций за «то же самое» количество денег. Хотя непосредственно в момент покупки это кажется чистым безумием - не у многих хватит на это духа.
Тем не менее, регулярная покупка акций «убивает двух зайцев»: 1) не надо думать о минимальной сумме, с которой начать инвестирование - можно начать с любой, 2) не надо ломать голову, когда покупать акции: какие-то покупки будут более удачными, какие-то менее. НИКТО ЗАРАНЕЕ НЕ ЗНАЕТ - какая покупка будет удачнее.
Регулярная покупка акций не является «еще одной новой идеальной торговой системой». Это использование фондового рынка по его прямому назначению и в соответствии с его физическим смыслом. Это удобный и технологичный способ вложить свои деньги в работающий бизнес. Это способ обменять свои деньги, то есть результаты своего труда в настоящем на труд других людей в будущем.
Конечно, не все акции дают одинаковый результат, но тут поможет диверсификация. Есть простая, но очень эффективная методика - индекс ММВБ, в его расчет входят ключевые акции в определенной пропорции. Сформируете портфель в соответствии с этой пропорцией - через пять лет вы обыграете 80 процентов профессиональных «экспертов», которые дают советы с экранов.
Еще есть полезный ментальный прием: отказаться от измерения своего благосостояния в деньгах и перейти к его измерению в акциях. Надо копить не деньги (которые обесцениваются), а акции - как часть бизнеса, нацеленного на прибыль и создание стоимости.
Вывод:
1. Надо использовать фондовый рынок по своему прямому назначению - как технологичный способ приобретения бизнеса.
2. При вложении в акции необходимо сознательно отказаться, изолировать себя от мнения «экспертов», которые учат играть на колебаниях - это бесперспективно.
3. Осуществлять вложения регулярно, дисциплинировано и соблюдать диверсификацию.
4. Помнить, что по статистике в долгосрочной перспективе акции растут, а деньги дешевеют.
rb.ru